Kui eelmise aasta alguses oli Venemaal valitsusväliseid pensionifonde (NPF) umbes 60, siis lõpuks oli neid pisut üle 50. Ja kui suurte NPFide liitmise protsessid jätkuvad, võib nende arv varsti väheneda neljakümnele.
Selle viiekümne hulgast pole valikut siiski kerge teha. NPF 2019 kasumlikkuse reiting vastavalt Venemaa Panga ja NPF Venemaa reiting 2019 ekspert RA-st, mis on üks vanimaid Vene Föderatsioonis tegutsevaid reitinguagentuure. Töökindluse reitingus hinnatakse NPF-e vastavalt mitmele kriteeriumile:
- turupositsioonid (see hõlmab nii kliendibaasi suurust kui ka varasid);
- NPF-i juhtide võime riske juhtida ja arengustrateegiat välja mõelda;
- sisemised ja välised stressifaktorid.
NPF kasumlikkuse reiting 2019. aastal (keskpanga andmed)
Vastavalt aruandevormidele OKUD 0420255 ja OKUD 0420254, mis on avaldatud Venemaa Panga ametlikul veebisaidil pärast 2018. aasta tulemusi.
| Fondi nimi | Kasumlikkus,% | Varad (tuhat rubla) | Osalejatest |
|---|---|---|---|
| "NPF GAZFOND pensionisääst" | 9.12 | 535390632.68 | 152894 |
| NPF Soglasie-OPS | 6.83 | 113839949.69 | - |
| NPF esimene tööstusliit | 6.82 | 7093388.99 | 44205 |
| NPF teemantsügis | 6.81 | 25942731.44 | 25155 |
| NPF VTB pensionifond | 6.81 | 197313443.22 | 64851 |
| NPF UMMC-perspektiiv | 6.62 | 11933470.15 | 65086 |
| "NPF" NEFTEGARANT " | 6.44 | 8804025.16 | - |
| NPF Sberbank | 6.36 | 618102521.27 | 1742807 |
| NPF Surgutneftegas | 6.27 | 37688194.03 | 40642 |
| NPF Soglasiye | 6.05 | 2807176.48 | 20870 |
| "NPF" kaitsetööstusfond. V.V. Livanova | 5.83 | 7915649.07 | 12353 |
| NPF Stroykompleks | 5.76 | 4086490.61 | 9609 |
| Hanti-Mansiiski NPF | 5.73 | 31909507.08 | 266948 |
| NPF Vladimir | 5.47 | 5558593.48 | 63806 |
| NPF Transneft | 5.17 | 100356155.95 | 143420 |
| Avatud "Piirkondadevaheline NPF" AKVILON " | 5.11 | 1916891.3 | 12362 |
| Riiklik NPF | 4.93 | 36225380.19 | 111094 |
| NPF Rostvertol | 4.69 | 2369081.89 | 11053 |
| NPF Hephaestus | 4.49 | 3644739.69 | 6625 |
| NPF Atomfond | 4.3 | 7184599.6 | - |
| "NPF" FEDERATSIOON " | 4.2 | 5267422.28 | - |
| Orenburgi NPF usaldus | 4.11 | 6937001.17 | 20259 |
| NPF Volga-Capital | 3.96 | 6162064.73 | 33108 |
| NPF Socium | 3.85 | 19931047.34 | 134737 |
| NPF liit | 3.74 | 5892545.67 | 57316 |
| NPF Rostec | 3.02 | 2698553.24 | 58790 |
| NPF Professional | 2.93 | 6290859.17 | 21125 |
| Piirkondadevaheline NPF "BIG" | 2.61 | 41423752.29 | 38276 |
| NPF Magnit | 2.15 | 12776477.82 | 25517 |
| NPF SAFMAR | 1.15 | 198918019.44 | 76680 |
| NPF usaldus | 0.06 | 94973513.67 | 4648 |
| NPF Telecom-Sojuz | -6.77 | 22326807.32 | 300379 |
| NPF TULEVIK | -8.29 | 286750381.34 | 74202 |
| NPF LUKOIL-GARANT | -13.55 | 569973722.8 | 540598 |
| NPF haridus | -13.83 | 5011147.25 | 19357 |
| NPF sotsiaalne areng | -16.92 | 9013082.9 | 23936 |
| NPF-i pensionivalik | - | 16605654.39 | 11 |
| NPF kivisüsi | - | 669877.82 | 16647 |
| NPF valitsusväline kogumispensionifond | - | 191284.27 | 0 |
| NPF Mospromstroy-Fund | - | 969643.88 | 4660 |
| NPF-i pensionifond Ingosstrakh | - | 301911.83 | 6 |
| NPF APK-fond | - | 280672.77 | 1965 |
| Mittetulundusühing NPF Aviapolis | - | 1690281.87 | 10353 |
| NPF Atomgarant | - | 11938186 | 105504 |
| NPF "impeerium" | - | 88357.13 | 2 |
| NPF-i TRADITSIOON | - | 373638.73 | 359 |
| mittetulundusühing "NPF" WELL-BEING " | - | 402547441.04 | 1323857 |
| NPF Pension-Invest | - | 386608.94 | 11238 |
| NPF GAZFOND | - | 458691039.92 | 233995 |
| NPF "Titan" | - | 124034.25 | 298 |
| NPF "NEFTEGARANT" | - | 6548999.08 | 1 |
| NPF Vnesheconomfond | - | 5320104.87 | 7341 |
| NPF VNIIEF-GARANT | - | 634713.66 | 0 |
| "NPF" laev | - | 751775.08 | 963 |
| NPF “HEAOLU EMENCY” | - | 17146185.81 | 40201 |
| NPF Gazprombanki fond | - | 10674840.4 | 16614 |
| NPF Ingosstrakh-Pension | - | 810419.06 | 618 |
| "NPF" NEFTEGARANT-NPO " | - | 65780200.3 | 158267 |
Venemaa NPF-ide usaldusväärsus 2019. aastal (ekspert RA)
| Nimi | Hinnang | Prognoos |
|---|---|---|
| NPF VTB pensionifond | ruAAA | Stabiilne |
| GAZFOND | ruAAA | Stabiilne |
| NPF GAZFOND pensionisäästud | ruAAA | Stabiilne |
| NPF Sberbank | ruAAA | Stabiilne |
| NPF NEFTEGARANT JSC | ruAA + | Arendamine |
| Teemandi kukkumine | ruAA | Stabiilne |
| NPF liit | ruAA | Stabiilne |
| Atomgarant | ruAA | Stabiilne |
| Riiklik NPF | ruAA | Stabiilne |
| NPF Surgutneftegas JSC | ruAA | Stabiilne |
| BIG | ruAA- | Stabiilne |
| NPF Renaissance Pension JSC | ruAA- | Stabiilne |
| NPF Socium | ruAA- | Stabiilne |
| Hanti-Mansiiski NPF | ruBBB- | Stabiilne |
10. JSC NPF Surgutneftegas
Hinnang: AA
Avab usaldusväärsete parimate valitsusväliste fondide reitingu 2019. aastal, see on alates 1995. aastast turul olnud naftaettevõtte vaimusünnitus. Fond tegeles pensionisäästudega 2009. aastal. ja siis näitas fenomenaalset tootlust enam kui 40%.
Tulevikus ei olnud nii muljetavaldavat arvu NPF Surgutneftegas enam võimalik saavutada. Selle teadaolev maksimum ei ületa 13%.
AA reiting tähendab, et seda NPF-i saab usaldada - nii krediidivõimelisuse kui ka rahalise usaldusväärsuse tase on kõrge ja reitingujuhtidega võrreldes vaid pisut madalam. Lisaks on nende NPF-ide usaldusväärsus tagatud kavalalt - ettevõtte pensioniprogrammis osalejad ei saa pärast sõlmitud lepingut lõpetada.
9. Teemandisügis
Hinnang: AA
Kui Surgutneftegase valitsusväline pensionifond võlgneb oma alguse mustale kullale, siis “Teemant sügis” “tõusis” ALROSA töötajate poolt Jakutia igikestvast kaevandusest kaevandatud vääriskividele. Pole üllatav, et enamik fondi kliente on korporatiivsed.
Expert RA eksperdid hindavad kõrgelt fondi võimet aktsionäridega koostööd teha. Enamikku fondihaldusandmeid saab nad vaevata hankida. Fondi töötajad ise on üsna uhked selle üle, et isegi ettevõtte kriisiaastatel (1998 ja 2008) maksid nad regulaarselt viivitamata pensione.
8. NPF-i liit
Hinnang: AA
Kunagi kuulus allianss ühe suurima Euroopa kindlustusandja Allianzi finantskontserni. Kuid kaks aastat tagasi ostis Rostelecom selle oma ettevõtte programmi raames välja. Nii teenib fond praegu peamiselt Rostelecomi töötajaid. Kuigi tavaliselt põhjustab NPF-ide pühendumine ühele ärikliendile fondi stabiilsust kahtlustavaid eksperte, ei tohiks sel juhul seda asjaolu karta. Lõppude lõpuks on Rostelecom Venemaa telekommunikatsiooniteenuste turul üks suuremaid osalisi.
7. Riiklik NPF
Hinnang: AA
Nagu paljud teisedki Vene Föderatsiooni erapensionifondid, oli ka National loodud vahendina Tatnefti nafta- ja gaasiettevõtte teenindamiseks ja töötajatele pensionide maksmiseks.
Ja kuna Tatnefti krediidivõime on kõrge, peetakse Nationali positsioone NPFide seas üheks tugevaimaks. Isegi kui tulevad rasked ajad, asendab Tatneft NPF-i oma võimsa rahalise õla. Ehkki nagu paljude teiste "spetsialiseeritud" fondide puhul, on "riiklike" fondide varad väikesed. Kuid nende kvaliteedis pole kahtlust, kuna üle 95% peetakse agentuuri Expert RA väga likviidseteks ekspertideks.
6. Atomgarant
Hinnang: AA
Kui National oli spetsialiseerunud naftatööstusele, siis Atomgarant on alates 90ndate keskpaigast teeninud tuumaenergia valdkonnas suurettevõtete vajadusi, millest enamik kuulub Rosatomi ettevõttesse.
Rosatomi kõrge finantsstabiilsus ja head väljavaated mõjutavad ka tema NPF-i vaimusünnituse usaldusväärsuse astet. Ligikaudu pooled kõigist väljaantud pensionikohustustest moodustab üks klient - Rosenergoatomi mure. Ja NPF ise üritab tagada omaenda pensionireservide head tulu.
5. NPF Neftegarant
Hinnang: AA +
2018. aasta oktoobris liitusid erinevad NPF-id - lihtsalt Neftegarant, Neftegarant-NPO ja Soglasie-OPS - üheks NPF Neftegarantiks. See suurendas märkimisväärselt nii NPF-ide varasid kui ka reservide mahtu ja kliendibaasi. Värskete teadete kohaselt on enam kui poolteist miljonit inimest usaldanud oma raha uude fondi.
Neftegaranti uue iteratsiooni klientideks said lisaks tavakodanikele umbes 350 ettevõtet. Siiani näevad äsjaloodud NPFide tulevikuprognoosid üsna head välja, kuigi Expert RA ettevaatlikud eksperdid on veerus "Prognoos" hinnanud "arenevaks".
4. Gaasifond
Hinnang: AAA
Venemaa 2019. aasta parimate erapensionifondide esikümnes on neljandal kohal Gazfond - esimene mitteriiklik pensionifond nimekirjas, millele on antud AAA-reiting. See tähendab, et tal on kõrgeim usaldusväärsus ja finantsstabiilsus.
See Gazfonda valitsusvälise pensionifondi versioon tegeleb ainult äriklientidega, nii et kui teil pole sugulasi naftatööstuse töötajate seas, pole teil ohtu sinna sattuda. Kuid see võib olla parem, sest fondi statistikat varjutab ekspertide sõnul pensionireservide mitte liiga kõrge tootlus.
3. NPF Gazfondi pensionisääst
Hinnang: AAA
Kuid see "Gazfondi" "tütar" on juba kõigile mõeldud. Ehkki 100% aktsiatest kuulub "vanemale vennale" - NPF-ile "Gazfond", on see ka reitingu neljandal kohal. Kaks aastat tagasi asutas ettevõte mitu valitsusvälist pensionifondi, suurendades oma kliendibaasi enam kui 6 miljonini.
2. NPF VTB pensionifond
Hinnang: AAA
Venemaa 2019. aasta suurimate ja usaldusväärseimate valitsusväliste pensionifondide valimisel on teisel kohal pensionifond, mis kuulub mõjukasse VTB gruppi. Expert RA eksperdid hindavad kõrgelt nii fondi varade mahtu (üle 197 miljardi rubla) kui ka aktsionäridega tehtava töö taset, läbipaistvust ja juhtimise tõhusust.
Ligikaudu 90% selle fondi pensionisäästudest on väga kasumlikud ja NPF-id, kui tark koduperenaine, ei hoia kõiki oma mune ühes korvis. Ökonoomiliselt öeldes tähendab see, et varad on kõrgelt mitmekesistatud.
1. NPF Sberbank
Hinnang: AAA
Sberbank on kõige usaldusväärsem pank Venemaal ja selle ettevõtte NPF on ka usaldusväärsuselt liider Venemaa valitsusväliste pensionifondide seas.
Põhjuseks on hiiglaslik varade arv, mis katab teiste NPF-ide näitajaid, näiteks armadillo brontosaurus. Võrrelge näitajat 618 miljardit rubla näitajatega, näiteks Venemaa parimate NPFide reitingus on teine koht (197 miljardit rubla).
Pealegi on ekspertide hinnangul varade kvaliteet kõrge ning pensionireservide paigutamine annab tootluse üle 6,36%. Noh, kliendibaasi kohta pole midagi öelda, vastavalt sellele indikaatorile võtab NPF Sberbank ka auväärse esikoha.
